Fidleg

Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)

Informationen für unsere Kunden

 

Allgemeine Informationen zu FIDLEG

 

Das FIDLEG ist am 1. Januar 2020 in Kraft getreten. Das Gesetz enthält Informations- und Transparenzvorschriften, die den Kunden, die Kundin im Umgang mit der Bank und im Zusammenhang mit dem Angebot von Finanzdienstleistungen in der Entscheidfindung unterstützen. Dies betrifft insbesondere Wertschriftengeschäfte, Transaktionen in Derivaten oder Termingeschäfte.

Sowohl das FIDLEG als auch die europäischen Vorschriften unter MiFID II (in Kraft ab 3. Januar 2018) beinhalten die Pflicht, eine Kundenprofilierung und –segmentierung durchzuführen.

Der Umfang des Anlegerschutzes ist abhängig von der Klassifizierung in die Segmente Privatkunden, professionelle Kunden und institutionelle Kunden. Gutzwiller SA Genève führt die Profilierung wenn immer möglich persönlich mit dem Kunden, der Kundin durch. Die Einteilung in das jeweilige Kundensegment wird der Kundschaft mitgeteilt.

Gutzwiller SA Genève erbringt folgende Dienstleistungen:

• Vermögensverwaltung
• Anlageberatung
• Annahme und Übermittlung von Aufträgen, die Finanzinstrumente zum Gegenstand haben
  (Execution-Only in Verbindung mit Gutzwiller & Cie, Banquiers)

Informationen über Gutzwiller SA Genève und die Aufsichtsorganisation SO-FIT

Gutzwiller SA Genève verfügt über eine Bewilligung durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA und wird durch die Aufsichtsorganisation SO-FIT überwacht, gemäss den Bestimmungen des Finanzinstitutsgesetzes (FINIG).

Gutzwiller SA Genève ist eine Tochtergesellschaft der E. Gutzwiller & Cie, Banquiers, eine durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA bewilligte Bank und Wertpapierhaus, aus der Kategorie Privatbanken.

Gutzwiller SA Genève
rue de la Confédération 7
CH-1204 Genève
Tel: +41 22 908 03 33

www.gutzwiller.ch

SO-FIT 
Rue Pédro-Meylan 2
CH-1208 Genève
Tel: +41 22 700 73 20

www.so-fit.ch

Informationen betreffend Anschluss an die Ombudsstelle für Finanzdienstleistungen

Gutzwiller SA Genève ist an die Ombudsstelle FINSOM, Ombudsman für Finanzdienstleistungen angeschlossen. Diese Stelle gewährleistet ein unparteiisches, spezialisiertes und transparentes Mediationssystem und bearbeitet Beschwerden über angeschlossene Unternehmen.

FINSOM
Avenue de la Gare 45
CH-1920 Martigny
Tel: +41 27 564 04 11

www.finsom.ch

Risikoinformationen, Produkteinformationen/Basisinformationsblatt

Das FIDLEG sieht vor, Kunden oder Kundinnen aus dem Segment Privatkunden mit Produkteinformationen zu Finanzinstrumenten zu versehen, betreffend vorgeschlagener oder ausgeführter Anlagegeschäften, soweit solche erhältlich sind.

In der Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» von SwissBanking (Schweizerische Bankiervereinigung) finden Sie Informationen zu den typischen Finanzdienstleistungen sowie zu Merkmalen und Risiken von Finanzinstrumenten. Sie können die Broschüre hier herunterladen

Grundsätze der Auftragsausführung (Best Execution) und Handhabung von Interessenkonflikten

Die Grundsätze der Auftragsausführung durch Gutzwiller SA Genève sind im Fact-Sheet Grundsätze Best Execution enthalten.

Betreffend der Handhabung von Interessenkonflikten verweisen wir Sie auf das entsprechende Fact-Sheet.

Kosteninformationen

FIDLEG
Vermögensverwaltung traditionell
Vermögensverwaltung All-in
Anlageberatung

MIFID
Vermögensverwaltung traditionell
Vermögensverwaltung All-in
Anlageberatung

Dokumentations-, Rechenschafts- und Herausgabepflichten

Der Kunde hat Anrecht auf die Herausgabe einer Kopie seines Kundendossiers auf einem dauerhaften Datenträger, vor allem folgende Informationen enthaltend

– zu den entgegengenommenen und ausgeführten Aufträgen
– zur Zusammensetzung, Bewertung und Entwicklung des Portfolios bei der Verwaltung von Kundenvermögen
– zur Entwicklung des Portfolios bei Verwaltung von Kundendepots
– zu namentlich denjenigen Kosten, zu denen der Finanzdienstleister Angaben zu machen hat

Im Rahmen dieser Pflichten ist darauf hinzuweisen, dass der Inhalt von Kundenkontakten protokolliert wird. Aktuell findet keine Aufzeichnung dieser Telefongespräche statt.